Investire Swap Online

Gli swap sono tra gli ultimi strumenti nati sul mercato dei derivati e vengono utilizzati da banche, compagnie private e società assicuratrici per ridurre i costi di finanziamento e per proteggersi contro un rischio specifico come fluttuazione di interessi, valuta estera o fallimento di un’entità terza. La maggior parte di questi contratti viene scambiata su mercati elettronici non regolamentati “over-thecounter” o OTC.

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Gli investitori privati decidono invece di investire in swap online per pura speculazione, scommettendo su andamenti di tassi di interesse, cambi di valuta estera o rischio di default sul debito di aziende o stati sovrani. Prendendo come esempio gli swap sul rischio di credito (CDS), l’investitore che prevede un aumento del rischio di default deciderà di investire in swap online (posizione long) scommettendo su un aumento del valore del derivato, che venderà a data futura ricevendo la relativa plusvalenza.

Investire in swap online può essere molto redditizio grazie all’uso della leva finanziaria, ovvero alla possibilità di aumentare il ritorno sul proprio investimento (ROI) utilizzando solo una parte del proprio capitale (margine).

In passato investire in swap online poteva essere molto rischioso a causa del rischio di default di una delle dure controparti, evento non garantito dal mercato per la mancanza di strumenti a tutela dell’investitore. Dopo la crisi del 2008 però, a partire da Wall Street investire in swap online è diventato molto più sicuro grazie ad una una serie di riforme del sistema finanziario a protezione del consumatore: ad ogni mercato è ora richiesto di istituire casse di compensazione (“clearing houses”) e di garantire la necessaria liquidità alle contrattazioni.

Investire in derivati può essere quindi fatto in piena sicurezza per l’investitore. Con una buona dose di conoscenza tecnica e informazioni sui mercati, si può facilmente aprire un conto presso una società di intermediazione mobiliare online e cogliere in ogni piccola variazione di prezzi un’opportunità di guadagno.